بررسی صرافی XT.com – نگاه دقیق به رگولاتوری، کارمزد و امنیت

معرفی و تاریخچه

XT.com یک صرافی متمرکز رمزارز (CEX) است که در سال ۲۰۱۸ راه‌اندازی شده است. این پلتفرم به‌عنوان یک صرافی متوسط شناخته می‌شود که امکانات پیشرفته، کارمزدهای معاملاتی نسبتاً پایین، مجموعه بزرگی از آلت‌کوین‌ها دارد و با گذر زمان به میلیون‌ها کاربر رسیده است. این صرافی خود را به‌عنوان «اولین صرافی رمزارزی با محوریت اجتماعی (Social-Infused) در جهان» معرفی می‌کند و مجموعه‌ای کامل از خدمات از جمله معاملات اسپات، مشتقات، ETFها، استیکینگ، کپی‌تریدینگ و وام‌دهی ارائه می‌دهد.

این صرافی توسط Weber Woo و Ada Too (بنیان‌گذاران FIBTC) تأسیس شده و توسط شرکت FIBTC Ltd. که در سیشل ثبت شده، اداره می‌شود. دفتر مرکزی و مرکز اصلی عملیات XT.com در دبی قرار دارد و همچنین دارای دفاتر یا «مراکز عملیاتی» در سنگاپور و سئول است. مدیرعامل فعلی این صرافی Albin Warin است. XT.com اعلام کرده که تا اواسط سال ۲۰۲۵ بیش از ۷.۸ میلیون کاربر ثبت‌شده و بیش از یک میلیون کاربر فعال ماهانه دارد.

رگولاتوری و مسائل حقوقی

XT.com عمدتاً تحت ثبت سیشل فعالیت می‌کند و در بیشتر حوزه‌های قضایی، دارای لایسنس‌های رگولاتوری Tier-1 نیست. این صرافی یک لایسنس MSB (ارائه‌دهنده خدمات پولی) در ایالات متحده و یک لایسنس DMCC (Dubai Multi Commodities Centre) در امارات متحده عربی دریافت کرده است. لایسنس DMCC که در فوریه ۲۰۲۳ اخذ شده، به‌عنوان گامی برای تقویت تعهد XT.com به انطباق رگولاتوری و امنیت معرفی می‌شود.

به دلیل مشکلات رگولاتوری، XT.com به مشتریان ساکن ایالات متحده، کانادا، چین، کوبا، اندونزی، کره شمالی، سنگاپور، سودان، سوریه، ونزوئلا و کریمه خدمات ارائه نمی‌دهد. کاربران می‌توانند بدون تکمیل فرآیند احراز هویت (KYC) معامله کنند، اما سقف برداشت روزانه برای حساب‌های تأیید‌نشده ۲۰۰٬۰۰۰ USDT است؛ در حالی که کاربران تأیید‌شده می‌توانند روزانه تا ۱۰ میلیون USDT برداشت داشته باشند.

دفاتر و اطلاعات تماس

دفتر مرکزی عملیاتی شرکت در دبی، امارات متحده عربی قرار دارد و XT.com از این دفتر به‌عنوان پایگاه اصلی عملیات خود نام می‌برد. از نظر ثبت حقوقی، این صرافی تحت نهاد FIBTC Ltd. فعالیت می‌کند که در سیشل ثبت شده و به‌عنوان شرکت قانونی پشت XT.com عمل می‌کند.

علاوه بر دفتر دبی، این شرکت اعلام کرده که در سنگاپور و سئول نیز مراکز عملیاتی دارد و یک تیم بین‌المللی از طریق دفاتر یا شرکای مختلف در سراسر جهان فعالیت می‌کند، هرچند آدرس‌های جزئی همه این دفاتر به‌طور عمومی منتشر نشده‌اند.

انواع حساب‌ها و دسته‌بندی کاربران

XT.com مانند بسیاری از بروکرهای CFD، ساختار کلاسیک حساب‌های چندسطحی ندارد، بلکه وضعیت کاربران بیشتر بر اساس سطح KYC و سطح VIP تعریف می‌شود. مهم‌ترین دسته‌بندی‌ها عبارت‌اند از: