در جدیدترین کلاهبرداری رمزارز از وام های دروغین برای فریب قربانیان استفاده می کنند

رگولاتور مالی واشنگتن به مردم در مورد یک کلاهبرداری رمزنگاری در حال ظهور هشدار داده است - که در آن کلاهبرداران به عنوان "پروفسور" تجاری ظاهر می شوند تا قربانیان را فریب دهند تا وجوهی که به سختی به دست آورده اند را به یک کلاهبرداری رمزنگاری سپرده کنند یا با "اقدام قانونی" روبرو شوند.

طبق بیانیه 16 ژوئیه، «اساتید خودخوانده» ادعا می کنند که بخشی از یک «آکادمی»، «مدرسه بازرگانی» یا «موسسه ثروت» هستند و قربانیان را با دوره هایی جذب می کنند که می تواند منجر به «نرخ بازدهی گزاف» شود. وزارت موسسات مالی ایالت واشنگتن (DFI).

قربانیان معمولاً در تبلیغات فیس بوک با فرصت سرمایه گذاری روبرو می شوند که روی پیوند کلیک می کنند و با «نامه ای از استاد» یا «نامه ای از رئیس» در وب سایت شرکت مواجه می شوند.

واشنگتن دی‌اف‌آی گفت که آنها سپس به چت واتس‌اپ یا تلگرام اضافه می‌شوند، معمولاً با نامی دلخواه مانند «سیگنال‌های معاملاتی روزانه»، جایی که این اساتید قربانی را با بازدهی سودآور جذب می‌کنند.

نحوه کار کلاهبرداری

آکادمی جعلی وام های دلاری یا خطوط اعتباری را به سرمایه گذار ارائه می دهد تا سرمایه مورد نیاز برای یک پیشنهاد ظاهرا جدید و انحصاری را برآورده کند.

از سرمایه گذاران خواسته می شود که جزئیات شخصی مانند امتیاز اعتباری یا مجوز خود را ارائه دهند و یک سند وام را امضا کنند تا این پیشنهاد قانونی تر به نظر برسد.

در برخی موارد، حتی زمانی که قربانی پیشنهاد را رد می‌کند، «دستیار» پروفسور وجوه را - اغلب به صورت ارز دیجیتال - از طرف سرمایه‌گذار قرض می‌کند و به حساب او واریز می‌کند. آنها اغلب یک اسکرین شات را ضمیمه می کنند تا واقعی به نظر برسد - اما سایت های کاوشگر بلاک چین نشان می دهند که هرگز معامله ای انجام نشده است.

DFI گفت که در ابتدا به سرمایه گذاران گفته می شود که این وام را می توان با سودهایی که به دست می آورند پرداخت کرد - اما در واقعیت، شرکت حساب های آنها را مسدود می کند و تا زمانی که وام را از جیب خود بازپرداخت کنند شروع به تهدید آنها به اقدامات قانونی خواهد کرد.

زمانی که سرمایه گذاران قادر به انجام این کار نباشند، پیام های تهدیدآمیزی از شرکت دریافت کرده اند و/یا نامه های مجموعه ای مبنی بر اقدام قانونی علیه آنها دریافت کرده اند.
DFI گفت گزارشی دریافت نکرده است که در آن سرمایه‌گذار با بازپرداخت وام موفق شده وجوه خود را برداشت کند.

در اتفاقی مشابه، DFI شکایت‌هایی درباره «مدرسه کسب‌وکار فورچون برتری و نوآوری» گزارش کرد که ادعا می‌کرد یک موسسه مالی و سرمایه‌گذاری متمرکز است – اما در عوض قربانیان را به کلاهبرداری ارزهای دیجیتال ICHCOIN کشاند.

کلاهبرداران حتی 500 تتر را برای قربانی ارسال کردند تا پلتفرم را "آزمایش" کند، قبل از اینکه در نهایت متقاعد شوند که 300000 دلار از جیب خود برای سرمایه گذاری در این طرح بیرون بیاورند.

سرمایه گذار ظاهراً 450000 USDT سپرده به حساب ICHCOIN خود دریافت کرده است. با این حال، بررسی بلاک چین سابقه ای از این تراکنش را نشان نمی دهد،” DFI مشاهده کرد.

این کلاهبرداری از طریق واتس اپ نیز تسهیل شد و از سرمایه گذاران خواسته شد مشخصات شخصی را برای امضای سند وام ارائه دهند.

DFI از مصرف‌کنندگان می‌خواهد قبل از پاسخ به هر درخواستی که سرمایه‌گذاری یا خدمات مالی را ارائه می‌کند، بسیار احتیاط کنند.